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疫情下的信托百態——財富管理篇

  在全力復工復產的當下,中航財富APP上“新”了?!督鹑跁r報》記者注意到,此次中航財富APP全新升級,是為了實現線上一站式服務,向數字財富管理征程繼續邁進。

  近幾個月來,受到疫情影響,信托公司加大線上財富管理力度,利用科技手段升級業務流程,線上、線下相輔相成,為客戶提供更加個性化、專業化的金融服務,回歸“受人之托、代人理財”業務本源。

  在線認購+名家直播 財富相伴在身邊

  自疫情發生以來,信托公司服務不停歇。在財富管理服務方面,部分信托公司在疫情期間確保正常發行,客戶可以在家通過電腦或手機APP實現產品預約、視頻面簽和電子簽約,完成線上認購的全流程。比如,中融財富自2月3日復工至3月31日,不到兩個月的時間,已為近8000多位個人投資者和500余家機構投資者提供了財富管理服務。同時,中融財富還推出“戰疫·與您在一起”以及“中融名家”系列公益直播課程,在疫情期間為客戶帶來持續陪伴。課程邀請了多位業內專家全方位分享醫療、財富管理、資產配置等方面的知識,堅定了疫情之下中國經濟內生動力不變,長期向好的結論與信心。

  據《金融時報》記者不完全統計,疫情期間,中融信托、中航信托、中信信托、五礦信托、云南信托、紫金信托、上海信托、外貿信托、愛建信托等都開展了線上財富管理業務,包括線上產品推介、銷售、雙錄、簽約、客戶維護等方面。

  業內人士認為,信托公司在疫情期間積累了不少線上財富管理業務的實踐經驗,一些信托公司使用視頻、直播、線上內容推送等手段加強與客戶之間聯系,利用手機應用一站式服務、電子簽約、遠程雙錄等措施推動財富管理業務發展。與傳統線下模式相比,線上財富管理能夠充分利用科技賦能,具有模式更規范、效率更高、客戶體驗更好等特點。

  用戶足不出戶 暢享便捷交易服務

  財富管理業務作為信托公司的核心業務之一,一直是信托公司深化轉型的重要領域。信托專家認為,接下來在數據平臺智能化建設和精細化運營基礎上,利用科技手段升級業務流程,是財富管理發力的方向。

  “智能化將成為下一個10年全球財富管理行業最為重要的發展方向,并成為全球趨勢。而在全球范圍內受到此次新冠疫情的影響,無接觸服務需求劇增,包括財富管理行業在內的整個金融行業線上化與智能化進程都將加速?!辈ㄊ款D咨詢(BCG)發布的《全球數字財富管理報告2019-2020》揭示了數字技術在財富管理行業發展中的“魔力”。

  該報告指出,智能化可助力機構精細化客戶經營,使客戶體驗到更便捷、更專業、更智能、更安全、更有溫度的金融服務。自帶“數字基因”,對智能化服務有強烈需求的千禧一代已逐步進入財富管理市場,技術的日益成熟,也在客觀上不斷加速著數字化時代到來。

  伴隨新一代信息科技的發展及應用,如何給客戶帶來更好的服務體驗成為信托業關注的焦點?!按舜稳嫔壍腁PP呈現兩大特點:一是一站式資產配置,中航信托充分借助私募投行和資產管理兩大板塊的資源優勢,創設出全市場、全品類的產品,滿足不同客戶的風險偏好和投資需要;二是一站式在線服務,從身份驗證、風險測評、在線預約,到視頻雙錄、電子合同,包括后端的訂單進展、資產全貌、賬戶查詢等,全部實現了在線服務。幫助用戶足不出戶,暢享便捷交易服務?!敝泻叫磐斜硎?,2019年,公司啟動數字化轉型,確立數字化轉型目標,推動公司商業模式創新變革,積極推進在財富管理、小微金融、不動產等領域中的數字化應用。

  以賬戶為中心 新生態財富管理迭代升級

  財富管理的迭代升級并不是簡單的線下業務線上化辦理。專家表示,技術手段或平臺只是載體,智能化財富管理更大的意義在于,以客戶需求為中心,為客戶提供極致的數字化財富管理體驗。

  據了解,中航信托在資產配置中,植入財富體檢等服務,幫助客戶構建更加客觀的配置方案,還將通過正在建設中的積分服務、專屬權益、特色服務、線上服務活動等,構建點對點的服務生態圈,為客戶提供高端權益和生活服務。另外,升級后的APP將幫助財富顧問和客戶之間構建更高效的溝通平臺,在智能客服和智能雙錄等工具的輔助下,提升客戶服務的響應速度并最大程度減少認購過程中的不確定性。

  利用科技手段升級服務,實現客戶全生命周期資產配置和財富傳承也是信托財富管理的目標?!督鹑跁r報》記者了解到,五礦信托今年成功上線了家族信托管理系統,實現受托人對于家族信托項目的集約化、精細化、智能化管理。此外,區塊鏈技術在家族信托領域的運用革新方面,五礦信托正在積極攻克技術難點、論證技術運用的可行性,以期盡快嘗試將這一技術運用到業務中來,進一步降低家族信托合同的線上線下存儲成本,提升驗證合同信息的便捷性。

  中航信托表示,圍繞賬戶生命力進行更多的創造將是信托發展的趨勢。借助中航財富APP,中航信托還將實現真正的信托賬戶服務。在信托科技手段的助力下,通過賬戶實現資產配置、財富分配與管理、財富代際傳承等信托服務功能,提供整合化的財富管理服務,在探索服務信托的實踐中更進一步。

責任編輯:楊致遠
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