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中國財富管理市場正吸引全球關注

  近日,保險業被安聯(中國)攬得首家外資獨資保險控股牌照的消息刷屏。乍一看,這只是一家外資金融機構對華投資的再下一城,但抬望眼去,看不見硝煙的金融商戰背后,是巨大的中國新興財富市場。它仿佛是一只沾著糖粉的巨大甜甜圈,令全球資金蜂擁而至,垂涎欲滴。

  新興財富市場的崛起是中國市場迷人的魅力所在。《2018年安聯全球財富報告》顯示,中國居民擁有亞洲一半的金融資產,增速為14%,再次引領亞太區;而全球中產人群中超過一半來自中國。無獨有偶, 2019年10月21日,瑞士信貸研究所最新發布第十版《2019年全球財富報告》顯示,去年全球資產增長了2.6%,達到360萬億美元。每人的資產達到70850美元,與2018年中期相比增長1.2%。美國、中國和歐洲貢獻了3.8萬億美元、1.9萬億美元、1.1萬億美元,成為全球資產增長的最大貢獻者。報告顯示,中國目前財富超過百萬美元的人數為440萬,僅次于美國;財富超過5000萬美元的超高凈值人數為18132人,這在全球排名第二,僅次于美國。

  作為世界第二大經濟體,中國的經濟增長,直接導致了亞洲私人財富的高速增長,有越來越多的人實現了財富積累。因此,中國的高凈值人群越來越受到廣泛關注。選擇與中國市場共贏,成為安聯集團在內的金融投資巨頭的重要戰略部署。

  拿到這塊牌照,作為贏家的德國百年品牌安聯保險自然喜不自禁。中國市場對于這家老牌德資保險機構來說有多重要,可以看看新上任的安聯(中國)總經理索爾馬茲·阿爾汀的表態。他說:“中國是安聯在亞太地區的重要戰略性市場。新的控股架構下,我們將為快速增長的中國中等收入人群提供全面的金融解決方案和服務,支持中國的經濟增長。同時也將繼續在監管機構的指導下,在中國保險行業發揮更大作用,為不斷開放的中國金融市場建設和發展做出更多貢獻,與中國市場共同成長。”

  安聯投資的信心來自于這家全球金融集團對中國市場的研判。在2018年安聯集團發布的《全球保險市場調研報告》指出,中國已取代日本成為亞洲最大的壽險市場。據其預計,全球的保險市場將繼續復蘇,未來十年保費增長預測可達到6%左右。亞洲(日本除外)的增長預期顯著高漲,該地區在未來十年內的增幅將接近11%,中國市場的增長預期可達到13%左右。到本世紀的20年代末,全球保費收入的40%左右將來自中國市場。

  一聞邊烽動,萬里忽爭先。看到中國潛能的安聯加快了對中國市場的布局。2019年3月,安聯投資備案了一家證券類私募——安聯寰通資產管理(上海)有限公司(以下簡稱“安聯寰通”),成為第18家外資證券類私募。這意味著其不僅可以將從中國境內募集的資金投向海外市場,也獲得了投資中國資本市場的資格。而安聯集團去年便已獲得QDLP(合格境內有限合伙人)資格,麾下設立安聯寰通海外基金,可向境內的投資者募集人民幣資金,并將所募集的人民幣資金投資于海外市場。

  然而,安聯(中國)與安聯寰通不過是安聯集團在中國投資的一部分。揭開安聯集團在中國的戰略版圖,赫然可見中國財富市場對于這家歐洲最大的保險集團的強烈吸引力。11月6日,泰康保險集團發布關于變更股東有關情況的信息披露公告,安聯集團擬受讓泰康保險集團3.9662%股權,股權出讓方為高盛集團。盡管市場人士認為不足4%的股權難爭話語權,但卻可以清晰地看到,安聯集團在中國布局的腳步正在不斷加快。

  “在我們看來,現在問題的關鍵不是投資者是否應該投資中國,而是投資者應該在中國投資多少。”安聯投資環球投資策略師杜納恩在今年2月展望2019年中國投資市場動向時表示。

  除了財富市場的吸引力,中國利用外資的政策,是外資機構得以進入中國市場的先決條件。世界經濟合作與發展組織(OECD)日前發布的2018年全球外資限制指數顯示,中國去年對外資限制大幅放松,對外資開放程度進一步提升。2018年中國對外資限制指數為0.251,排在第六位,比2017年(0.317)全球第三的排名下降了三位。而2003年該指數首次發布時,中國高達0.567,全球排名第一。

  全球投資必然要看回報。外資金融機構進入中國市場,是看到整個中國金融市場、金融體系巨大的發展潛力,以及在未來可期的投資回報。目前,隨著中國各項金融開放政策的落地,外資對我國金融市場的配置需求正日益增長。央行數據顯示,截至三季度末,外資持有中國股票、債券規模分別達17685.54億元、21840.75億元,均創有紀錄以來歷史新高,較2018年底持倉增幅分別達53.56%、27.60%。

  展望未來,中國開放的腳步不會停歇,中國這只香氣撲鼻的“甜甜圈”會吸引更多外國資本的關注。在越來越多外資進入中國的背后,是中國經濟穩中向好的發展態勢和發展信心。

責任編輯:韓昊
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