返回首頁
特別策劃CURRENT AFFAIRS
特別策劃 / 正文
2019年:保險資金為中國經濟做了哪些事

  銀保監會數據顯示,截至2019年10月末,保險資金通過企業債券、股票、股權、債權投資計劃等,直接投資制造業金額達2.83萬億元。截至2019年11月末,保險機構累計發起設立各類債權、股權投資計劃1265只,合計備案(注冊)規模2.91萬億元。

  2019年12月16日,國家電力投資集團旗下核心清潔能源投資平臺—青海黃河上游水電開發有限責任公司混改暨引進戰略投資者項目正式落槌,中國人壽壽險公司作為領投本次交易的基石投資人投資90億元,成為青海黃河水電的第二大股東,該投資由中國人壽資產管理公司受托實施。

  青海黃河項目是2019年規模最大的央企混改項目,這是國家電投貫徹落實黨中央、國務院關于積極發展混合所有制經濟的決策部署,促進各種所有制資本共同發展的重大實踐。這是繼2017年80億元入股黃河水電基金、2018年80億元入股中電核投資之后,中國人壽集團與國家電力投資集團的第三次握手。這也是保險資金支持國家重點戰略項目的一個縮影。

  時間軸上的“趕超者”

  有一種說法,150億年前,宇宙只是一個質量和體積無限小的奇點,構成宇宙的粒子在爆炸前都擠在一起,它所具有的無限大的能量在大爆炸之后,誕生了宇宙,而這些粒子布滿了宇宙的每一個角落。保險業在中國大地上的發展,也可以借此來打個比方。

  數據顯示,保險業年度保費首次達到萬億元是在2009年,后于2014年突破2萬億元,很快于2016年突破3萬億元。2018年,中國保險市場保費收入3.8萬億元,并超越日本,成為全球第二大保險市場。從增速上看,除2018年行業總保費為3.9%的個位數增長外,近年其他年份都維持在兩位數以上增長。

  銀保監會最新公布數據顯示,截至2019年11月末,保險業總資產20.12萬億元,保險資金運用余額17.96萬億元;保險資金除投資銀行存款外,累計通過股票、債券、股權、債權等方式,為實體經濟直接融資15.55萬億元。

  保險業資產總額首次突破20萬億元大關,對于險資行業來說,這是一個歷史性跨越。它意味著保險業躋身為銀行、信托行業后又一個資產超過20萬億元的金融行業。由此,保險業成為繼2016年信托規模超20萬億元后,另一個跨入20萬億元的金融子行業。

  在滾滾向前的歷史腳步中,保險業不像它的“兄弟”銀行業那樣熠熠奪目,也不似“小弟”信托業那樣后生可畏。來自于券商中國的統計,國內保險業自1979年復業以來,發展在近年明顯加快。從總資產看,突破上一個10萬億元的重要關口,耗時35年;其中,從1萬億元到10萬億元用了10年。如今,從10萬億元到20萬億元,僅用5年。

  總資產的增長,是保險業行業實力增長和快速發展的一個數字體現,背后承載的是行業服務經濟社會的能力增強。如今,保險資金已經滲透在中國經濟版圖的各個角落。銀保監會2019年12月20日舉行新聞通氣會,通報了2019年前11個月金融服務實體經濟的最新進展。其中,1至11月銀行業金融機構制造業貸款較年初增加7314億元,特別是11月增長顯著。大型銀行制造業全部貸款、中長期貸款、信用貸款余額明顯高于上年同期。統計還顯示,今年以來,保險業為經濟社會提供風險保障5962萬億元,賠款和給付支持1.15萬億元,充分發揮了保險保障經濟社會發展的功能。

  中長期建設資金的“提供者”

  從國壽資產的清潔能源產業投資到“華泰-中國商飛債權投資計劃”150億元支持國產大飛機的研發,從“平安養老-中集藍鯨基礎設施債權投資計劃”50億元建設超深水雙鉆塔半潛式鉆井平臺,再到棚戶區改造與保險資金支農支小融資業務試點……今天的中國經濟的版圖上,由北至南,從東到西,中國大地無處不見保險資金護航的身影。

  2019年12月12日,由中國保險資產管理業協會主辦,廣州產業投資基金管理有限公司、廣州市城發投資基金管理有限公司承辦的“保險資金粵港澳大灣區投資與合作展望工作交流會”在廣州舉行。

  廣東銀保監局黨委書記、局長裴光在致辭中指出,抓住難得的歷史機遇,推進保險資金參與和支持粵港澳大灣區建設,既是保險業服務大灣區建設、支持實體經濟發展的重要體現,也是保險業加強資產負債管理、提高行業競爭力的客觀需要。廣東銀保監局將根據中國銀保監會和省委省政府的工作部署,全力支持保險機構按照法制化、市場化原則,在合規經營和風險可控的前提下,圍繞大灣區建設的重點和關鍵領域,推動投融對接,促進相關政策和項目落地實施,同時創造良好的監管環境。

  無疑,保險資金投資大灣區建設既是服務國家戰略的要求,也是保險資金自身配置的內在需求。一方面,粵港澳大灣區是國家戰略。大灣區的優質資源可以成為保險資金長期配置的優質標的;另一方面,保險資金自身需要從傳統公開市場為主的投資逐步調整到以股權、債權等方式直接服務實體經濟,通過幫助被投資企業解決實際問題和創造價值實現更多收益,進而實現自身價值成長。據此前廣東銀保監局發布的數據顯示,截至2019年一季度末,保險在粵投資余額約9000億元。在過去的兩年間,累計3000億元保險資金流入廣東(包含深圳),參與大型基礎設施項目的直接投資,成為廣東經濟發展和粵港澳大灣區互聯互通的“助推器”。

  險企方面,據不完全統計, 截至2019年一季度,人保集團在廣東設立及投資的項目累計450億元;平安壽險累計投資額近400億元;平安產險的投資額達到300億元。2017年,平安集團與廣東省政府共同發起成立了規模1500億元的“廣東平安發展基金”,用于投資大灣區內包括高快速鐵路、城際鐵路、機場等在內的大型基礎設施。

  銀保監會數據顯示,截至2019年10月末,保險資金通過企業債券、股票、股權、債權投資計劃等,直接投資制造業金額達2.83萬億元。截至2019年11月末,保險機構累計發起設立各類債權、股權投資計劃1265只,合計備案(注冊)規模2.91萬億元。其中,參與長江經濟帶建設6149.81億元,支持京津冀協同發展2549.22億元,支持振興東北老工業基地569.02億元。目前,保險資金參與市場化債轉股落地總金額超過700億元,標的企業涉及煤炭、能源、船舶制造、電力等行業。在支持養老健康產業發展方面,截至2019年9月末,保險機構共投資41個養老社區項目,建筑面積1452萬平方米,計劃投資金額847.5億元,設計床位數5.67萬個。

  資本市場上重要的“機構投資者”

  資本市場是現代金融體系的重要組成部分,它與銀行體系、匯率市場一樣,是經濟的血脈、是資源配置的中樞。從保險資金自身屬性來看,作為一級市場的發行參與者和二級市場的機構投資者,其長期、穩健的特性,既能增加資本市場資金的供給,又能削減投機者給市場帶來大幅度波動的風險。保險資金可通過新股配售、戰略增發、場內交易等方式參與科創板股票投資,服務科技創新企業發展。

  截至2019年11月末,保險資金投資科創板賬面余額14.94億元,投資股票規模1.81萬億元,約占A股流通市值的3.31%,是股票市場最大的機構投資者之一。與此同時,支持保險資產管理公司設立專項產品,參與化解上市公司股票質押流動性風險,并在產品投資范圍和權益類資產比例上給予一定政策支持。目前,專項產品已注冊規模達1360億元。

  保險資金在投資方式上也將堅守多元化和分散化理念。目前險資已涉足金融、消費、現代農業、先進制造業、新技術、新能源、基礎設施、不動產等在內的多個行業領域,并積極參與主板、科創板、創業板等不同市場板塊,發揮其支持實體經濟和技術創新的作用。

  當前,中國正處于從投入驅動轉向創新驅動的階段,創新和產業升級對經濟增長有很大作用。而保險業正在舉行業之力,適應新的環境、適應更高的標準,為中國社會的發展提供全程保障。

責任編輯:趙乘鋒
卖黄色赚钱 专业票据理财平台排名 股票趋势分析视频 四川麻将(血战到底 … 排列五最准十专家杀号 北京赛车开奖视频直播 棋牌游戏下载 手机上打麻将赢钱软 七星彩中奖规则长图解 江西快3助手走势图 宁夏11选5哪里可以投注